Prestations
Six accompagnements pour remettre de l’ordre dans les contrats d’un foyer : ce que chacun couvre exactement, pour qui il est utile, comment il se déroule et ce que vous en retirez. Chaque intervention part de vos documents, jamais d’un catalogue de produits.
Un foyer n’a jamais besoin des six. Le premier échange sert justement à identifier celui qui débloque la situation, que ce soit un contrat mal calibré, un revenu non protégé ou un budget d’assurance qui a dérivé sans décision claire.
Un état des lieux de tous les contrats qui protègent la famille : mutuelle, habitation, prévoyance, emprunteur, assurance vie. Nous listons les garanties réellement souscrites, les plafonds, les franchises et les doublons.
Pour qui : Les foyers qui ont accumulé des contrats sans jamais les relire ensemble.
Le livrable : Une grille de synthèse par contrat et une liste de priorités, sans recommandation d’achat.
Une mise en regard de plusieurs formules familiales sur le reste à charge annuel estimé, et non sur le prix affiché. Optique, dentaire, hospitalisation et pharmacie sont traités séparément.
Pour qui : Les familles dont la cotisation a augmenté sans que les remboursements suivent.
Le livrable : Un tableau comparatif chiffré et les points de vigilance avant résiliation.
Le calcul du revenu à maintenir si un adulte du foyer s’arrête de travailler, et la vérification de ce que les contrats existants couvrent vraiment, indemnités journalières et carences comprises.
Pour qui : Les couples avec enfants et les travailleurs indépendants, dont le revenu tombe à l’arrêt.
Le livrable : Un chiffrage du revenu à protéger et le relevé des exclusions à connaître.
L’examen du contrat de groupe proposé par la banque et sa comparaison avec une délégation externe, à quotités et garanties équivalentes, pour un prêt en cours ou en projet.
Pour qui : Les emprunteurs qui signent le contrat de leur banque par défaut.
Le livrable : Un comparatif sur la durée du prêt et les pièces à transmettre pour la délégation.
La relecture de la clause bénéficiaire, cette phrase écrite à la signature et rarement revue depuis. C’est elle qui décide qui reçoit le capital, et dans quel ordre.
Pour qui : Les parents, les familles recomposées et tous ceux dont la situation a changé.
Le livrable : Une clause bénéficiaire rédigée et la marche à suivre pour la faire enregistrer.
Un rendez-vous d’une heure pour passer en revue les postes d’assurance du foyer, mesurer ce qui a changé et décider des ajustements de l’année, sans toucher aux garanties utiles.
Pour qui : Les foyers qui cherchent des économies vérifiables, poste par poste.
Le livrable : Un plan d’économies chiffré et un calendrier des échéances de l’année.
Le déroulé est identique pour toutes les prestations. Il est prévu pour qu’aucune décision ne soit prise le jour même, à chaud, sur la base d’un seul document.
Vous restez décisionnaire à chaque étape : nous remettons une synthèse écrite, vous effectuez les démarches vous-même si vous le souhaitez, ou nous les préparons avec vous.
Ordres de grandeur observés sur les dossiers courants, annoncés avant le début de la mission. Aucun produit d’assurance n’est vendu sur ce site.
Les avis de lecteurs racontent ce que la relecture des contrats a changé chez eux. Les cas clients détaillent quatre foyers, de la renégociation d’une mutuelle familiale à la clarification des bénéficiaires dans une famille recomposée.
Décrivez votre foyer et la question qui vous occupe. Nous indiquons la prestation adaptée, le montant d’honoraires correspondant et les documents à préparer, sous deux jours ouvrés.
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